مسقط- الرؤية

يقدم البنك الأهلي نظام خطة الاستثمار الممنهجة (SIP) مخصصة لعملاء البنك الأهلي، والتي توفر منصة فعالة للمستثمرين لدعم أهدافهم المالية من خلال الاستثمار الدوري في الصناديق التي أثبتت ملاءتها المالية في السوق.

وترسخ الخطة الممنهجة مبدأ "الاستثمار اليوم من أجل غد أفضل"، وذلك من خلال استثمار مبالغ صغيرة على فترات دورية في مختلف صناديق الاستثمار العالمية، إذ صممت خطة الاستثمار الممنهجة لتعزيز ثروة العملاء من خلال فرص الاستثمار المدروسة.

يمكن للعملاء المهتمين اختيار الخطة المناسبة عبر تطبيق الهاتف النقال للبنك الأهلي أو عن طريق الخدمات الخاصة بفئة إدارة الثروات، أو عن طريق الاتصال بفريق إدارة الثروات في البنك الأهلي.

ستتطرق خطة الاستثمار الممنهجة  لمواضيع إدارة الأموال والاستثمار بهدف تشجيع العملاء على البدء بالاستثمار برأس مال قليل بما يضمن لهم عوائد تراكمية مع خطة مالية مستدامة في المستقبل،  في ظل وجود فريق من الخبراء الماليين القادرين على ابتكار فرص استثمار استثنائية من خلال خطة الاستثمار الممنهجة، تشمل أيضا خطط ادخار للمقبلين على التقاعد.

وقالت نجلاء بنت مرتضى اللواتية مساعد المدير العام ورئيس الخدمات المصرفية الخاصة وإدارة الثروات في البنك الأهلي، إن خطة الاستثمار المنهجية هي خطة سهلة ومُريحة تعمل بمبدأ الادخار، بحيث يتم استثمار مبالغ مالية على فترة زمنية ثابتة؛ مضيفة: "ليتم تحقيق الأهداف الشهرية بنجاح يشترط الالتزام بخطة الاستثمار المرسومة، إذ تتبع هذه الخطة المنهجية الممنهجة  نظام الادخار الاستثماري المنضبط، ونوصي جميع العملاء الذين يطمحون بالاستثمار إلى اعتماد هذه الخطة لتحقيق أهدافهم المالية، يمكن للمهتمين البدء بالاستثمار بمبلغ 100 ريال عُماني كحد أدنى."

وأوضحت: " تعتبر خطة الاستثمار الممنهجة مجزية على المدى الطويل، فعلى سبيل المثال، يمكن للعميل البدء بالاستثمار بمبلغ شهري قدره 100 ريال عماني على مدى عشر سنوات، مع عائد الصندوق المتوقع على الاستثمار بنسبة 10% سنويًا، سيكون المبلغ الفعلي المدفوع في العشر سنوات 12,000 ريال عماني، في حين يكون صافي العائد المتوقع على الاستثمار ما يتجاوز الـ8,000 ريال عماني بتقييم محفظة يتجاوز الـ20,000 ريال عماني، كما يمكن للعملاء اختيار العديد من خطط الاستثمار المنهجية ذات فترات  استثمار تصل إلى 30 عامًا، حيث إنَّ هذه الصناديق مفتوحة وذات سيولة عالية، وعلاوة على ذلك، يمكن حجز الأرباح من وقت لآخر عن طريق بيع جزء من الوحدات، وإذا كان العميل يمر بأزمة مالية، بإمكانه أخذ استراحة لبضعة أشهر بعد بدء خطة الاستثمار الممنهجة، ولكن نؤكد أن الالتزام بالدفعات الشهرية سيمكن العملاء من تحقيق أفضل النتائج المالية."

وسواء كان السوق المالي يعاني من ركود أو انتعاش اقتصادي، فإن الاستثمارات طويلة الأجل من خلال خطة الاستثمار الممنهجة مصممة لتوفر عاملي الإتزان والوسطية في الاستثمار بحيث تمتص أثر مخاطر التقلبات في الأسواق المالية، ويوصى بها للأفراد الذين يريدون تحقيق أهداف مالية على المدى الطويل، فهي تعتبر طريقة فعالة من حيث تكلفة الاستثمار في الصناديق المشتركة، مع نهج الشراء بمتوسط التكلفة من صافي قيمة الأصول، وبالتالي سيحصل العملاء على وحدات إضافية في محفظتهم الاستثمارية مع كل دفعة مالية ضمن خطة الاستثمار الممنهجة بسبب استثمارهم على مختلف الأسعار ما يجعل قيمة التكلفة متوسط سائر الأسعار التي تم الاستثمار عليها.