الرؤية- نجلاء عبدالعال

بلغ مجموع أرباح البنوك العمانية المدرجة في سوق مسقط للأوراق المالية خلال الربع الأول من العام الحالي 67.81 مليون ريال، وتظهر البيانات المالية المحققة أنَّ أرباح البنوك جاءت مُتفاوتة ولكنها في غالبيتها سجلت تراجعًا بنسب تتراوح بين 5% و39% مقارنة مع ما حققته من أرباح خلال الربع الأول من 2019.

وحقق بنك مسقط ربحاً صافياً مقداره 33.25 مليون ريال عُماني في الربع الأول من العام 2020 بانخفاض نسبته 27.4% عن الفترة ذاتها من العام السابق، فيما حقق البنك الوطني العُماني أرباحا صافية بعد الضريبة بلغت 9.8 مليون ريال في الربع الأول من العام 2020 بانخفاض نسبته 21.3% عن الفترة ذاتها من العام السابق، فيما جاءت أرباح بنك صحار الدولي في الربع الأول من العام 2020 بعد خصم الضرائب بقيمة 6.17 مليون ريال عماني بانخفاض نسبته 39.2% عما سجله في العام الماضي، فيما حقق بنك ظفار ربحًا صافيًا بعد الضريبة بقيمة 8.8 مليون ريال عُماني بانخفاض نسبته 30%، عمَّا كان عليه صافي أرباحه في الربع الأول من 2019، وسجل البنك الأهلي العماني تراجعا طفيفا بنسبة 5.4% وحقق 7.01 مليون ريال مقابل 7.41 مليون ريال في الربع الأول من العام الماضي.

واستثناء من تراجع الأرباح المسجلة، كان بنك نزوى الوحيد بين البنوك المساهمة العامة الذي سجل ارتفاعا في الأرباح؛ حيث حقق بنك نزوى ربحا صافيا بعد الضرائب قدره 2.78 مليون ريال عماني في الربع الأول من العام 2020 بارتفاع نسبته 31% مقارنة بالفترة ذاتها من العام السابق.

وجاء الاستثناء الثاني لبنك "إتش إس بي سي عمان" الذي شهد في الربع الأول من العام أداءً غير متوقع فتحول من تحقيق ربح بقيمة 8.1 مليون ريال في الربع الأول من عام 2019 إلى خسارة 4.5 مليون ريال في الربع الأول من العام الجاري.

وعلى الرغم من عدم ظهور التأثيرات المباشرة من حالات تأجيل أقساط القروض للأنشطة والمواطنين المتضررين من تداعيات تأثيرات جائحة فيروس كورونا المستجد "كوفيد 19"، إلا أنه من الملاحظ ارتفاع "مخصصات مخاطر الائتمان" ومخصصات "انخفاض القيمة" والتي تشمل تغطية حالات التعثر لفترة معينة؛ ففي بنك صحار الدولي بلغت قيمة هذه المخصصات 5.03 مليون ريال وأكد مجلس الإدارة في التقرير أن هذه الزيادة في مخصصات انخفاض القيمة "تعكس توقعات الإدارة بتدهور محتمل في القطاع الائتماني نتيجة تفشي جائحة فيروس كورونا وهبوط حاد في أسعار النفط".

وذكر رئيس مجلس إدارة بنك مسقط في تقرير الإدارة حول أداء الربع الأول أنَّ البنك خصص مبلغا قدره 25.73 مليون ريال في الثلاثة أشهر الأولى من عام 2020 لمجابهة صافي تعثر القروض والخسائر المحتملة الأخرى، مقابل صافي مخصصات بلغت 13.46 مليون ريال لذات الفترة من عام 2019، وتعود هذه الزيادة بشكل رئيسي إلى المخصصات الاحترازية العامة التي قام البنك بوضعها تحسباً للأوضاع الاقتصادية والتجارية الصعبة جراء الجائحة الوبائية والانخفاض الحاد في أسعار النفط".

وتناول تقرير مجلس إدارة بنك ظفار توقعات وتأثيرات الجائحة على أداء البنك وجاء فيه "انخفض صافي المخصصات (خسائر الائتمان المتوقعة) إلى 2.17 مليون ريال عُماني في الربع الأول من عام 2020م مقابل 2.48 مليون ريال عُماني في الربع الأول من 2019م. وتضمن الربع الأول في عام 2019م، تصنيف بعض الحسابات الكبرى، وارتفعت نسبة إجمالي القروض المتعثرة إلى 4.57% في 31 مارس 2020م، مقارنة مع نسبة 4.35% في 31 مارس 2019م. ووصلت نسبة صافي القروض متدنية الأداء (ناقصا الفوائد المعلقة) إلى %3.78 في 31 مارس 2020م، مقابل نسبة 2.61% في 31 مارس 2019م. كما بلغت نسبة صافي القروض المتعثرة (ناقصا الفوائد المعلقة ومخصصات خسائر الائتمان المتوقعة) 2.04% في 31 مارس 2020 م مقارنة بنسبة 1.11 % في 31 ديسمبر 2019، وتستند نسبة القروض متدنية الأداء على التعرض الممول متدني الأداء إلى إجمالي التعرض الممول".

وأعرب أحدث تقرير مجلس إدارة بنك إتش إس بي سي عمان عن مخاوف بشأن تأثيرات قوية لجائحة كورونا على القطاع وفي التقرير حول أداء الربع الأول قال البنك "جاء أداؤنا للربع الأول مخيبا للآمال حيث شهد صافي خسارة بمبلغ 4.5 مليون ﷼ عماني مقارنة بصافي ربح قدره 8.1 مليون ﷼ عماني للفترة نفسها من عام 2019. وقد كان هذا مدفوعًا في المقام الأول بالزيادة في الخسائر الائتمانية المتوقعة والمحمل من انخفاض قيمة الأصول المالية والتي تعكس التدهور الجوهري في البيئة الاقتصادية الكلية نتيجة لتأثير فيروس كوفيد 19 وانخفاض سعر النفط. وإنه من غير الواضح كيف سيتطور ذلك خلال عام 2020 ومدى عمق تأثير الرياح الناجمة عن هذين العاملين على الاقتصاد".